お客様の声

エンディングノート作成しました!(2024年3月)

岡山市 T様

~私自身のこれまでの歩み、大切な人たちへの想いも見つめ直す事ができました~

杉本さんには、老後の生活の備えのため、ライフプラン作成でお世話になりました。

私は、数年前に父母を相次いで亡くしおりますが、母が生前から自身で生前整理をしており、エンディングノートも作成してくれていました。母が前もって、お葬式の段取りやその他諸々の事務手続き、片付け等をしてくれていたので、遺された私や弟たちは、とても助かりました。

私自身、数年前に大病をしたこともありますし、子供たちも別居ということもあり、「万が一遺された子供たちが困らないように早めにエンディングノートを作成出来たら。」という思いをお話ししたところ、ぜひお手伝いさせてくださいとのことでしたので、お願いすることにいたしました。

エンディングノートを作成することで、私自身のこれまでの歩み、私の大切な人たち(子供や弟たち)への想いも見つめ直す事ができ、何より、万が一の時に遺された子供たちが困らないように、生前整理する事ができ、とても満足のいくものができました。本当にありがとうございました。

私ひとりでは、何から手を付けたらよいかと思っていたところ、私個人にあったノートになるように、いっしょに丁寧につくり直していただき、とても助かりました。本当に感謝してます♡

これを機に、5年後、10年後とその都度エンディングノートを見直す機会もお願いしたいと思います。その時もどうぞよろしくお願いいたします。

プロとしての色々なアドバイスで助かっています!(2024年2月)

総社市 M様(60代・男性)

濱尾さんとは事業を始めた頃に出会い、約30年のお付き合いになります。

当時は、子供も幼少であったため、教育費の負担や、住宅ローンの返済など、

生活が滞らないか心配で、ライフプラン作成をお願いしました。

同時に生命保険の見直しもお願いし、万一の時や働けなくなった場合の

不安がないように設計をしていただきました。

 

法人化してからは、「確定拠出年金制度」の導入をご提案いただき、

スタッフ一同、老後資金の不安解消に役立っていると喜んでおります!

商品選択もアドバイスいただき、とてもいい運用成果が出ていてニッコリです。

 

また、NISAを含めた資産運用でも積立やスポット購入のタイミングを含め、

より効率よく資産が増えるようにアドバイスしていただいており、

順調に資産も増え、いつの間にか資産形成出来ていて、これまたニッコリです。

 

私も60歳を超えて少しずつ事業承継や相続の事が心配になってまいりましたので、

税金対策や事業承継の方法なども相談に乗っていただいております。

濱尾さんにはプロとして色々な角度からアドバイスをしてくださいますのでとても助かってます。

これからも良き相談相手として頼りにしてます!

 

わかりやすい説明で親切丁寧(2024年 1月)

岡山市 S様(30代・女性)

資産運用の相談するなら岡山ファイナンシャルプランナーズさんがおすすめです。

分かりやすい説明で親切丁寧に教えてくれます。

投資や株を知らない初心者にもやさしく分かりやすく、

これから投資信託やNISAを始める方は是非とも相談してみてはいかがでしょうか。

 

信頼感、安心感につながりました(2023年12月)

岡山市 E様(40代・男性)

 

積み立てnisaを始めようと思い、ネットやYouTubeの情報を見て、SBIで口座開設まではしたものの、そこでとまってしまっている…。

実際にどの商品を何を買うか、いつ買うか、買うにはどうしたらいいか、どうやって利益を受け取るのか…など、

ネットであふれる情報の中から投資初心者である私が適切な情報を選び取ることはできませんでした。

そんな状態の中で、岡山ファイナンシャルプランナーズのNISA/iDeCoセミナーの存在を知り、

参加したことをきっかけに、投資へ一歩踏み出すことができました。

セミナーでは、投資の歴史、NISAやiDeCoの由来や特徴などを楽しく、わかりやすく教えていただきました。

独立系FPで知識や経験が豊富であり、強引な勧誘などが一切なく、

自分に合った形の資産運用を提案してくださったので、信頼感、安心感につながりました。

後日私は、岡山ファイナンシャルプランナーズで口座を開設し、積み立てNISAを始めました。

口座の開設の際も対面で書類の記入を行い、説明してくださるので、わからないことはその場で質問できます。

売買する場合は担当のFPの方に金額や時期を連絡すればよいので、投資する時期や金額についても相談できるし、

一度買ったら売りづらくなる(長期的な保有につながり、損をしづらい)というのも

岡山ファイナンシャルプランナーズでNISAを始める利点かなと思っています。

もちろん手数料はネット証券よりかかるのですが、岡山ファイナンシャルプランナーズでスムーズに

NISAへの投資を始めることができたので、大変良かったと思っています。

 

運用を始めて1年半で、20万円の純利益が出ています!

 岡山市 Y様【2023年12月】

資産運用を始めて1年半で20万円近くの利益が出ています!

しかも、投資についてたくさん学んだり、毎日のようにチェックしたりする必要もありませんでした。(2023年は投資について費やした時間はトータル2時間弱です)

最小労力なのに、目に見えて、これだけの結果が出ると思っていなかったので驚いています。

なぜなら、投資=怖いという思いがあったから、2年前まで一切、投資ということをしたことがありませんでした。

しかし、牧原さんとお話をする中で、考え方が変わり投資をするようになりました。
少しずつ目に見えた形で利益が出始めたので、今では楽しく投資ライフを送れています。

人生を長い目で見た時に、将来への不安が軽減され、今後がどうなっていくのか楽しみです。

人にはそれぞれ、大切にしたいこと、理想の将来なども違うので、あなたの価値観や将来にピッタリのものをカスタマイズできる「プロ」に尋ねるのが近道です。

安心して、一度牧原さんとお話しされてみてください。

思わぬ発見やあなたが思っている以上にワクワクする未来に出会えるかもしれません。

 

 

ライフプラン作成しました!(2022年4月)

 真庭市 Y様

~お金にまつわるモヤモヤを一気に解消することができました!!~

   

 

かねてより検討していた住宅購入を進めるにあたり、最も心配していたお金の問題について、ハウスメーカーや工務店で「無料FP相談会」などが企画されていますが、一生に関わるとても大事なことですので「お金を掛けてでもプロにライフプランを作成してもらいたい!」と思い、岡山ファイナンシャルプランナーズさんにご相談させていただきました。

結果としてライフプラン作成にとどまらず、なんとなく不満だった夫婦の保険の見直しや、以前から気になっていたNISAも始めることができ大満足です。お金にまつわるモヤモヤを一気に解消することができました。

今回作成していただいたライフプランを元に、お金がかかる時期を見据えて備えていきたいと思いますので、これからもよろしくお願いいたします。

最後に、私の妊娠、出産をはさむことになりましたが、柔軟に対応していただきとても助かりました。本当にありがとうございました。

 

相続や認知症の不安が解消されました!!

倉敷市 Y様

~私の両親や兄弟も安心したようで、「相談して良かったな!」と思います~

 

 

 

濱尾さんとは10年来のお付き合いで、保険の見直しからしていただき、確定拠出年金の商品選定をはじめ、資産運用のアドバイスもと色々ご相談させていただき、とても助かっております。

いつもどんな質問をしても分かり易く説明してくださるので、私にとって安心して相談できる方です。

 

そんな中、両親がそろそろ高齢で、相続や認知症のことが心配になっていましたのでご相談させていただきました。

その時に、濱尾さんのお父様が認知症にかかり大変だったことを聞きました。認知症になったら資産凍結され、銀行口座の管理をしようと思うと成年後見人を頼まなくてはいけなくなり、数十万円のコストがずっと必要になってしまったという話にはビックリしました。そうなりたくないという思いもあり、今だったらまだ間に合うとのことでしたので、今度は、両親や兄弟と一緒に、濱尾さんからご説明をしていただくことにしました。

 

相続に関わる者が一同そろっていたので、それぞれ知りたかったことを質問し、教えていただくことができました。両親の資産に適したアドバイスをいただき、その上で、認知症対策・相続対策を一部ではありますが実践することが出来ました。私の両親や兄弟も安心したようで、「相談して良かったな!」と思います。

 

今後も自分のライフプラン相談を将来に渡りしていきたいと思っております。濱尾さん、よろしくお願い致します。

 

ライフプラン作成しました!(2021年11月)

総社市 I様

~ライフプランを作成することで漠然としていた住宅購入費が決まり、今後の人生を想像することができました~

 

かねてより住宅購入を考えており、私たちが無理なく購入できる金額がどれくらいか想像できませんでした。

そこで、こちらに相談することにしました。

初めは、住宅購入について相談する予定でしたが、ライフプランの作成ができることを知り、作成をお願いしました。どのタイミングでどの程度お金がかかるのかを想定できたことで、漠然としていた住宅購入費が決まり、今後の人生を想像することができました。

また、イベントを企画したり、今後の楽しみについても考えることができました。

ありがとうございました。

 

先日、ついにNISAを始めました!!(2021年8月)

倉敷市 H様

~これまでこんなに真剣に将来のことを考えたことはなかったと思うくらい夫婦でお互いの価値観をすり合わせる良い機会になりました~

 

NISAやiDeCoを始めたほうがいいのかな?そもそもよくわからないし、何からしたらいいのか…と思い、とある会社が主催するセミナーに申し込んだのがこちらでお世話になるきっかけでした。

 

セミナーを受講した頃、新居の建設中で子供を授かり、これからのお金のことを真剣に考えたいと思っている時期でもありました。保険も今のままで良いのかずっと気がかりで、誰かに相談してみたいという気持ちはあるものの誰に聞けばいいのかわからないという状態だったので、ここぞとばかりにたくさん相談させていただいたのを覚えています。

 

相談していく中で、保険や貯蓄の考え方を教わり、一つ一つ親身になって私たちの疑問に答えてくださったので知識もつきました。これまでこんなに真剣に将来のことを考えたことはなかったと思うくらい夫婦でお互いの価値観をすり合わせる良い機会になり、納得のいく保険に加入できたと思います。

 

先日、ついにNISAを始めました。その際もよく説明してくださったので納得したうえで始めることができたと思います。私たちだけでは判断できなかったので、相談、確認できて本当によかったと思っています。そしてなにより、今後困った時に相談できるプロに伴走してもらっていると思うと心強いです。これからもよろしくお願いします。

 

結婚を機に保険に加入し初めての運用を始めました!(2021年7月)

岡山市 N様

~保険だけでなく今後のお金の相談もできたらと思いこちらの無料相談を利用させていただくことにしました!~

結婚を機に夫婦で保険の加入をしようと情報を集めていましたが、自分たちでは何が良いのかが判断できずプロに相談してみることにしました。保険だけでなく今後のお金の相談もできたらと思い、こちらの無料相談を利用させていただくことにしました。

初回の相談では私たちの現状をお伝えし、様々なリスクに対応できるプランを提案していただきました。保険について基本的なことすら理解できていなかった私たちにも丁寧に教えてくださったので、難しい保険の仕組みも理解でき勉強になりました。

持ち帰って夫婦で相談を重ね、最終的に納得して申し込むことができたので満足しています。

また、以前から興味のあった投資についても相談させていただきました。自分で一から考えて運用していくことに抵抗があったため、やはりプロを介して大切なお金を運用していくと思うと安心です。まだまだこれからですが、どんな風に運用されていくのか楽しみです。

これからもアドバイスをもらいながら将来に備えていきたいと思います。

FP3級 合格しました!

FP3級講座を受講された方より
「合格」のお知らせを頂きました!

 

I 様 FP3級 合格おめでとうございます!

「受講者のお声」を頂きましたのでご紹介します♪

I 様

【セミナー・イベント名】

FP3級講座

 

【セミナー・講座の内容はいかがでしたか】

良かった

 

【特にここが】

受講者の方と先生のおかげで、楽しく教わる事が出来ました!

 

【受講中のご感想】

毎週水曜日が楽しみでした!事務所の方々も気さくな方々で、楽しく受講出来ました。

 

【受講の動機】

試験について調べようとしたら、ネットで見つけました。

 

【受講して良かったと思う点】

勉強する習慣が無いので、機会を設ける事が出来た事が1番良かったです。

 

【改善したほうがよいと思う点】

1回の範囲が広いので、受講時間を30分プラスして頂けると、おさらいの時間をとれるかなぁと思います。

 

【今後の受講者へ向けて ひとこと】

通勤中に受講内容の予習や過去問を解きました。
いろんなことを知れて楽しいので、是非チャレンジして頂きたいです。

 

 

 

***********************

I 様、貴重なご意見ありがとうございます。
今後の講座に役立てたいと思います!

 

2021年5月23日(日)のFP3級試験向け講座
ファイナンシャルプランナーの専門家集団が作ったFP3級講座詳細はこちら↓↓↓

FP3級の知識を
一生役に立てられるファイナンス(お金)の知識にしていただきたい。
ただ合格だけではなくて、実生活に特化したFP3級講座
ご好評頂いています♪

FP3級プレ講座(無料)は
3/23(火)・3/30(火)10:00~11:30開催です。

FP3級講座 第1回
4/7(水)10:00~12:30開催です。
お申込みはこちら↓↓↓

*プレ講座に参加されていないかたのお申込みも受付いたします。
*再受講の方は備考欄に「再受講」とご記入ください。

ライフプラン作成しました!(2020年10月作成)

 

~結婚して1年が経った頃、そろそろ今後のことを考えようと思いライフプラン作成を依頼しました~


そもそも結婚前からExcelで毎月の家計簿を記録しており、1ヶ月毎の家計管理はできました。

ある時、SNSで「ライフプランを作成するとお金の見直しになるので良い!」というのを見かけて、さっそくネットで無料でできるものをやってみました。しかし、退職金の入力や家具家電の買い替えの時期や旅行など普段の家計簿とは項目が違うので戸惑いました。苦戦しながら項目を入力し結果を見てみると収入の伸び率が非常に良すぎて、現実とはかけ離れたライフプラン結果となり全くあてになりませんでした。せっかく頑張って入力したのに無駄な時間となってしまいました。

そこで、「お金を払ってもいいからきちんとしたのを作りたい」という気持ちになりました。もともと加入していた保険屋さんにライフプラン作成を依頼しましたが、出来上がったものは保険勧誘ありきのライフプランだと感じました。純粋にライフプランだけを希望していたため、自分たちの求めているものとは違っていました。「きっと保険屋さんも保険が前提で、ライフプラン自体は商品としてないんだな」と思いました。

純粋にライフプランだけを商品として扱ってるお店をネットで検索してみると「岡山ファイナンシャルプランナーズ」さんがヒットしました。ここではライフプラン専用のソフトがあり、詳しいプラン作成が可能でした。まさに私たちが希望していたものでした。ライフプラン作成にあたり職場に退職金を教えて下さいと聴きに行くのは恥ずかしかったし、抵抗感があったのですが、ライフプラン作成のためには必要な事だったので勇気をだして事務方に聴きました。
そして、ライフプラン作成にあたり将来設計についても自ずと考えることになり、私たち夫婦の将来についてじっくり話す機会となりました。ライフプラン作成にかかった打ち合わせは計4回ほどで、1回につき3~4時間かかり、計10時間以上かかって作成できました。丁寧にライフプランを作成していただき、当初高いと思っていた価格も妥当だと思いました。

FP3級「合格」しました!

FP3級講座を受講された方より
「合格」のお知らせを頂きました!

FP3級
合格おめでとうございます!


いつも真剣に楽しそうに学習されておられた印象でした(*^^*)

一発合格おめでとうございます!
「受講者のお声」を頂きましたのでご紹介します♪

***********************
S様

【セミナー・イベント名】
FP3級講座

【セミナー・講座の内容はいかがでしたか】
普通

【受講の動機】
知識をつけて生活に活かしたいと思ったから。

【受講して良かったと思う点】
一人ではサボってしまい計画的に進められなかったと思う。
試験の出題範囲が広いので不安に感じていたが、試験対策もあり無事合格できた。

【改善したほうがよいと思う点】
基礎知識のない私には、一回の講義内容(範囲)が広く感じた。

【今後の受講者へ向けて ひとこと】
事前にテキストを読んでおくなど予習をしておいたほうが内容が頭に入りやすいと思う。

***********************

S様、貴重なご意見ありがとうございます。
今後の講座に役立てたいと思います!

 

 

来春1月のFP3級試験向け講座
ファイナンシャルプランナーの専門家集団が作ったFP3級講座詳細はこちら↓↓↓

FP3級の知識を
一生役に立てられるファイナンス(お金)の知識にしていただきたい。
ただ合格だけではなくて、実生活に特化したFP3級講座
ご好評頂いています♪

FP3級プレ講座(無料)は
11/18(水)10:00~11:30開催です。

FP3級講座 第1回
11/25(水)10:00~12:30開催です。
お申込みはこちら

*プレ講座に参加されていないかたのお申込みも受付いたします。
*再受講の方は備考欄に「再受講」とご記入ください。

将来のお金を見える化したら保険も投資も納得して始められました

濱尾さんに相談したきっかけは、将来に対する漠然とした不安からです。

わが家には高齢の両親小さな子どもがいるため、将来必要な学費や住宅費・介護費などのお金が果たして足りるのか足りないのか、足りるなら何もリスクはないのか、足りないならどうしたらいいのか・・・そのあたりが全く見えなかったんですね。

 

子どもが成人して就職するころには自分も高齢者一歩手前くらいにはなるので、お金を貯めるには今しかないという気持ちもありましたし。

 

あと、妻に生命保険と医療保険に入って欲しいと言われたんですが、社会保障や各種制度がある中で本当に保険に加入するのがいいのかわからないというのもありました。

保険のだいたいの内容は理解しているつもりでしたが、ネットや本を見れば見るほどいろんな情報があって、果たして自分たちの状況において一番のベストの選択肢は何なんだろうと思ったんです。

 

妻も子どものことを一番に考えているので、学資保険がいいの?それとも生命保険の方がいいの?といつも聞かれましたが、私も答えられないし・・・

 

その時に濱尾さんからライフプランニングのご提案をいただきました。

最初は保険を販売するためのプランニングなのではと疑ったりもしましたが(ごめんなさい)、保険会社さんではなく公平な立場でアドバイスをくれるFP専門事務所と伺ったので、じゃあプランニングして将来のお金のことがわかるようになるだけでもいいなと思い、ライフプランニングをしてもらいました。

 

結果は明確ライフプランニングは、将来のお金の流れがはっきり見えるようになります。

一番良かったのは、濱尾さんがそれを見て私たちの将来のリスクをはっきり教えてくださったことですね。

これはおそらく家庭によってその状況も違えば将来のリスクも全く違うと思うので、「自分たちの場合はこう」というのが明確ですごくわかりやすかったです。

 

おかげ様で将来のお金の流れとリスクがよく理解できたので、リスクヘッジのためだけの保険に入ることができ、最初に考えていたものよりずっと安く済ますことができました。

 

もし最初にライフプランニングをしなかったら、漠然とした中で他の人も入っているからという理由だけで一般的な生命保険や医療保険に入っていたと思います。

 

次にアドバイスをいただいたのはお金の貯め方と増やし方です。

いままでも投資などには興味はあったのですが、なんとなく怖いという気持ちもあってなかなか前のめりになれませんでした。

ですが今は国も支援している税制優遇などもいろいろあって気軽に少ない金額から始められるものがたくさんあることを教えていただきました。

 

また一獲千金を狙うような投資ではなく、無理せずリスクをできるだけ回避して行う長期分散型のやり方を詳しく説明していただき、それがすごく自分たちの生活や今後のリスクヘッジといったライフプランとピッタリ合ったので、すごく納得して進めることができました

 

それぞれの家庭にはそれぞれの生き方や選択肢があるのは当たり前で、お金の貯め方やリスクの回避方法もみんな違うと思います。

 

なので、まずはライフプランニングをしてから、しっかり将来のお金とリスクを見える化してから、そのうえでいろいろ考えるといいと思いました。

経営者の考え方が分かる!マネジメントゲームMG 1dayインターン

企業様のご要望で1day MG研修を開催致しました。

企業さんも未来の社会人も大満足頂けました!

MG研修とは
法人様、団体様から教育研修でご依頼頂いております!

 

ご感想を多数頂きましたので、抜粋してご紹介いたします。

 

労働組合の支部大会で運用に関するお話をしました。

とある労働組合の支部大会からセミナーのご依頼を受け、運用に関連するお話を弊社代表の濱尾がお話しさせて頂きました。

確定拠出年金を導入されている企業様の社員様へ
社会情勢からリスクを取らないことがリスクになる時代になっていること、
自身のリスクの許容範囲の目安を知る方法、
資産運用に国の優遇措置を使って
賢くお金を増やしていく方法など

少しでも皆様の将来設計にお役に立てれば幸いです。

20代から50代の現役社員さん
多数ご参加頂き、誠にありがとうございました!

みなさん熱心にお聴き頂き、
たくさんお声を頂きましたので一部ご紹介致します。

まだまだたくさんのお声を頂き全部ご紹介できないのが残念です。

企業の社員様、各種組合様向けのライフプラン・資産運用などのセミナーもお受けしております。
お問合せくださいね。

お問合せ&申込

 

 

 

iDeCo(イデコ)勉強会 大人気です♪

H30.2/27 iDeCo(イデコ)勉強会がありました。

満席でお断りしてしまった方、本当に申し訳ありません。
次回から「キャンセル待ちでもOK!」と仰って下さる方については1~2名受付していく事に改善致します。
それだけiDeCo(イデコ)に関心のある方が増えているという事で、とても嬉しく思います(*^^*)

「イデコ」って何でしょう?

簡単に言っちゃえば、

老後資金を、
国が手助け(税制優遇)してくれて、
少しずつ
長期に、
資産形成していく、システム

ゴールが60歳

だから、特に若い人に興味を持って欲しいです。
ゴールに近い人はそれだけ勿体ない事をしてしまうって感じ。

「個人型確定拠出年金」と書くと、「難しそう!」と感じられる方もいらっしゃるのではないでしょうか。いえいえ、通称「イデコ」です。

(なんで「イデコ」なのかというと、「個人型確定拠出年金」の英語表記「 individualtype
Defined Contribution pension Plan」の頭文字「iDeCo」で「イデコ」です)

 

今回はご参加くださった方のお声を少しご紹介したいと思います

・基礎からで 分かりやすい………市内南区:O様

・運用について勉強になった………市内中区:N様

・無料なので少し疑って来ましたが、知りたい事が分かって貴重な情報を頂けただけでした(笑)………市内中区:Y様

・今年で住宅ローン控除がなくなり、所得を下げる必要がある。普段は忙しいので全般的にお任せしたい………市内北区:N様

等々、たくさんのご意見を頂戴しております。ありがとうございます!

初めての方でも投資をされておられる方にもお役に立てているようで嬉しいです。疑いも晴れて良かったです(*^^*)v

所得税は、その年の「所得」、住民税は「前年の所得」によって計算されます。
収入は同じでも、納税するお金(税金)を計算する基となる「所得」を減らせば、納める税金が減り手取り収入は増えますよね!(*^^*)

iDeCo(イデコ)、知らなきゃ損です!
現在は、毎月無料で勉強会を開催しています。

安心して「?」を解決しに来てくださいね!
お待ちしております♪いでこ

by yamada

 

MG研修お客様のお声

そのほかの方にも頂いております。こちら

 

 

 

 

 

 

MG研修お客様のお声(H29.7.13)

【7月マネージメント研修】

いつもお世話になります。

今回も、異業種の経営者、幹部の方々に

B/S・ P/Lがゲームを通して「面白い程良く分かる」

会計(MG)研修を開催しました!

模擬経営をして貰いライバル社と、

外の暑さより、熱い熱いバトルを通して、

会計を骨身に刻んで頂きました!…

参加の方からは以下のような非常に嬉しい御言葉等を頂戴しております。

今回も有難うございます!!

今後も皆様の経営のお役に立てれますように!

 

住宅購入から人生設計の心強い味方です!

家計と住宅購入を考えていた時に、友人に中西さんを紹介されお会いさせて頂きました。

ローンの事は勿論、中立な立場で業者選びや土地探しまでサポートして貰いながら、資金計画から家計のスリム化まで親身になって担当して貰って家族全員大満足です!

知っておく事で、結果がウン百万違ったのには驚愕でした!

以前、業者提携のFPさんとお会いしたんですが全然違いましたね 笑

 

 

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