お客様の声

FP3級 合格しました!

FP3級講座を受講された方より
「合格」のお知らせを頂きました!

 

I 様 FP3級 合格おめでとうございます!

「受講者のお声」を頂きましたのでご紹介します♪

I 様

【セミナー・イベント名】

FP3級講座

 

【セミナー・講座の内容はいかがでしたか】

良かった

 

【特にここが】

受講者の方と先生のおかげで、楽しく教わる事が出来ました!

 

【受講中のご感想】

毎週水曜日が楽しみでした!事務所の方々も気さくな方々で、楽しく受講出来ました。

 

【受講の動機】

試験について調べようとしたら、ネットで見つけました。

 

【受講して良かったと思う点】

勉強する習慣が無いので、機会を設ける事が出来た事が1番良かったです。

 

【改善したほうがよいと思う点】

1回の範囲が広いので、受講時間を30分プラスして頂けると、おさらいの時間をとれるかなぁと思います。

 

【今後の受講者へ向けて ひとこと】

通勤中に受講内容の予習や過去問を解きました。
いろんなことを知れて楽しいので、是非チャレンジして頂きたいです。

 

 

 

***********************

I 様、貴重なご意見ありがとうございます。
今後の講座に役立てたいと思います!

 

2021年5月23日(日)のFP3級試験向け講座
ファイナンシャルプランナーの専門家集団が作ったFP3級講座詳細はこちら↓↓↓

FP3級の知識を
一生役に立てられるファイナンス(お金)の知識にしていただきたい。
ただ合格だけではなくて、実生活に特化したFP3級講座
ご好評頂いています♪

FP3級プレ講座(無料)は
3/23(火)・3/30(火)10:00~11:30開催です。

FP3級講座 第1回
4/7(水)10:00~12:30開催です。
お申込みはこちら↓↓↓

*プレ講座に参加されていないかたのお申込みも受付いたします。
*再受講の方は備考欄に「再受講」とご記入ください。

ライフプラン作成しました!(2020年10月作成)

 

~結婚して1年が経った頃、そろそろ今後のことを考えようと思いライフプラン作成を依頼しました~


そもそも結婚前からExcelで毎月の家計簿を記録しており、1ヶ月毎の家計管理はできました。

ある時、SNSで「ライフプランを作成するとお金の見直しになるので良い!」というのを見かけて、さっそくネットで無料でできるものをやってみました。しかし、退職金の入力や家具家電の買い替えの時期や旅行など普段の家計簿とは項目が違うので戸惑いました。苦戦しながら項目を入力し結果を見てみると収入の伸び率が非常に良すぎて、現実とはかけ離れたライフプラン結果となり全くあてになりませんでした。せっかく頑張って入力したのに無駄な時間となってしまいました。

そこで、「お金を払ってもいいからきちんとしたのを作りたい」という気持ちになりました。もともと加入していた保険屋さんにライフプラン作成を依頼しましたが、出来上がったものは保険勧誘ありきのライフプランだと感じました。純粋にライフプランだけを希望していたため、自分たちの求めているものとは違っていました。「きっと保険屋さんも保険が前提で、ライフプラン自体は商品としてないんだな」と思いました。

純粋にライフプランだけを商品として扱ってるお店をネットで検索してみると「岡山ファイナンシャルプランナーズ」さんがヒットしました。ここではライフプラン専用のソフトがあり、詳しいプラン作成が可能でした。まさに私たちが希望していたものでした。ライフプラン作成にあたり職場に退職金を教えて下さいと聴きに行くのは恥ずかしかったし、抵抗感があったのですが、ライフプラン作成のためには必要な事だったので勇気をだして事務方に聴きました。
そして、ライフプラン作成にあたり将来設計についても自ずと考えることになり、私たち夫婦の将来についてじっくり話す機会となりました。ライフプラン作成にかかった打ち合わせは計4回ほどで、1回につき3~4時間かかり、計10時間以上かかって作成できました。丁寧にライフプランを作成していただき、当初高いと思っていた価格も妥当だと思いました。

FP3級「合格」しました!

FP3級講座を受講された方より
「合格」のお知らせを頂きました!

FP3級
合格おめでとうございます!


いつも真剣に楽しそうに学習されておられた印象でした(*^^*)

一発合格おめでとうございます!
「受講者のお声」を頂きましたのでご紹介します♪

***********************
S様

【セミナー・イベント名】
FP3級講座

【セミナー・講座の内容はいかがでしたか】
普通

【受講の動機】
知識をつけて生活に活かしたいと思ったから。

【受講して良かったと思う点】
一人ではサボってしまい計画的に進められなかったと思う。
試験の出題範囲が広いので不安に感じていたが、試験対策もあり無事合格できた。

【改善したほうがよいと思う点】
基礎知識のない私には、一回の講義内容(範囲)が広く感じた。

【今後の受講者へ向けて ひとこと】
事前にテキストを読んでおくなど予習をしておいたほうが内容が頭に入りやすいと思う。

***********************

S様、貴重なご意見ありがとうございます。
今後の講座に役立てたいと思います!

 

 

来春1月のFP3級試験向け講座
ファイナンシャルプランナーの専門家集団が作ったFP3級講座詳細はこちら↓↓↓

FP3級の知識を
一生役に立てられるファイナンス(お金)の知識にしていただきたい。
ただ合格だけではなくて、実生活に特化したFP3級講座
ご好評頂いています♪

FP3級プレ講座(無料)は
11/18(水)10:00~11:30開催です。

FP3級講座 第1回
11/25(水)10:00~12:30開催です。
お申込みはこちら

*プレ講座に参加されていないかたのお申込みも受付いたします。
*再受講の方は備考欄に「再受講」とご記入ください。

将来のお金を見える化したら保険も投資も納得して始められました

濱尾さんに相談したきっかけは、将来に対する漠然とした不安からです。

わが家には高齢の両親小さな子どもがいるため、将来必要な学費や住宅費・介護費などのお金が果たして足りるのか足りないのか、足りるなら何もリスクはないのか、足りないならどうしたらいいのか・・・そのあたりが全く見えなかったんですね。

 

子どもが成人して就職するころには自分も高齢者一歩手前くらいにはなるので、お金を貯めるには今しかないという気持ちもありましたし。

 

あと、妻に生命保険と医療保険に入って欲しいと言われたんですが、社会保障や各種制度がある中で本当に保険に加入するのがいいのかわからないというのもありました。

保険のだいたいの内容は理解しているつもりでしたが、ネットや本を見れば見るほどいろんな情報があって、果たして自分たちの状況において一番のベストの選択肢は何なんだろうと思ったんです。

 

妻も子どものことを一番に考えているので、学資保険がいいの?それとも生命保険の方がいいの?といつも聞かれましたが、私も答えられないし・・・

 

その時に濱尾さんからライフプランニングのご提案をいただきました。

最初は保険を販売するためのプランニングなのではと疑ったりもしましたが(ごめんなさい)、保険会社さんではなく公平な立場でアドバイスをくれるFP専門事務所と伺ったので、じゃあプランニングして将来のお金のことがわかるようになるだけでもいいなと思い、ライフプランニングをしてもらいました。

 

結果は明確ライフプランニングは、将来のお金の流れがはっきり見えるようになります。

一番良かったのは、濱尾さんがそれを見て私たちの将来のリスクをはっきり教えてくださったことですね。

これはおそらく家庭によってその状況も違えば将来のリスクも全く違うと思うので、「自分たちの場合はこう」というのが明確ですごくわかりやすかったです。

 

おかげ様で将来のお金の流れとリスクがよく理解できたので、リスクヘッジのためだけの保険に入ることができ、最初に考えていたものよりずっと安く済ますことができました。

 

もし最初にライフプランニングをしなかったら、漠然とした中で他の人も入っているからという理由だけで一般的な生命保険や医療保険に入っていたと思います。

 

次にアドバイスをいただいたのはお金の貯め方と増やし方です。

いままでも投資などには興味はあったのですが、なんとなく怖いという気持ちもあってなかなか前のめりになれませんでした。

ですが今は国も支援している税制優遇などもいろいろあって気軽に少ない金額から始められるものがたくさんあることを教えていただきました。

 

また一獲千金を狙うような投資ではなく、無理せずリスクをできるだけ回避して行う長期分散型のやり方を詳しく説明していただき、それがすごく自分たちの生活や今後のリスクヘッジといったライフプランとピッタリ合ったので、すごく納得して進めることができました

 

それぞれの家庭にはそれぞれの生き方や選択肢があるのは当たり前で、お金の貯め方やリスクの回避方法もみんな違うと思います。

 

なので、まずはライフプランニングをしてから、しっかり将来のお金とリスクを見える化してから、そのうえでいろいろ考えるといいと思いました。

経営者の考え方が分かる!マネジメントゲームMG 1dayインターン

企業様のご要望で1day MG研修を開催致しました。

企業さんも未来の社会人も大満足頂けました!

MG研修とは
法人様、団体様から教育研修でご依頼頂いております!

 

ご感想を多数頂きましたので、抜粋してご紹介いたします。

 

労働組合の支部大会で運用に関するお話をしました。

とある労働組合の支部大会からセミナーのご依頼を受け、運用に関連するお話を弊社代表の濱尾がお話しさせて頂きました。

確定拠出年金を導入されている企業様の社員様へ
社会情勢からリスクを取らないことがリスクになる時代になっていること、
自身のリスクの許容範囲の目安を知る方法、
資産運用に国の優遇措置を使って
賢くお金を増やしていく方法など

少しでも皆様の将来設計にお役に立てれば幸いです。

20代から50代の現役社員さん
多数ご参加頂き、誠にありがとうございました!

みなさん熱心にお聴き頂き、
たくさんお声を頂きましたので一部ご紹介致します。

まだまだたくさんのお声を頂き全部ご紹介できないのが残念です。

企業の社員様、各種組合様向けのライフプラン・資産運用などのセミナーもお受けしております。
お問合せくださいね。

お問合せ&申込

 

 

 

iDeCo(イデコ)勉強会 大人気です♪

H30.2/27 iDeCo(イデコ)勉強会がありました。

満席でお断りしてしまった方、本当に申し訳ありません。
次回から「キャンセル待ちでもOK!」と仰って下さる方については1~2名受付していく事に改善致します。
それだけiDeCo(イデコ)に関心のある方が増えているという事で、とても嬉しく思います(*^^*)

「イデコ」って何でしょう?

簡単に言っちゃえば、

老後資金を、
国が手助け(税制優遇)してくれて、
少しずつ
長期に、
資産形成していく、システム

ゴールが60歳

だから、特に若い人に興味を持って欲しいです。
ゴールに近い人はそれだけ勿体ない事をしてしまうって感じ。

「個人型確定拠出年金」と書くと、「難しそう!」と感じられる方もいらっしゃるのではないでしょうか。いえいえ、通称「イデコ」です。

(なんで「イデコ」なのかというと、「個人型確定拠出年金」の英語表記「 individualtype
Defined Contribution pension Plan」の頭文字「iDeCo」で「イデコ」です)

 

今回はご参加くださった方のお声を少しご紹介したいと思います

・基礎からで 分かりやすい………市内南区:O様

・運用について勉強になった………市内中区:N様

・無料なので少し疑って来ましたが、知りたい事が分かって貴重な情報を頂けただけでした(笑)………市内中区:Y様

・今年で住宅ローン控除がなくなり、所得を下げる必要がある。普段は忙しいので全般的にお任せしたい………市内北区:N様

等々、たくさんのご意見を頂戴しております。ありがとうございます!

初めての方でも投資をされておられる方にもお役に立てているようで嬉しいです。疑いも晴れて良かったです(*^^*)v

所得税は、その年の「所得」、住民税は「前年の所得」によって計算されます。
収入は同じでも、納税するお金(税金)を計算する基となる「所得」を減らせば、納める税金が減り手取り収入は増えますよね!(*^^*)

iDeCo(イデコ)、知らなきゃ損です!
現在は、毎月無料で勉強会を開催しています。

安心して「?」を解決しに来てくださいね!
お待ちしております♪いでこ

by yamada

 

MG研修お客様のお声

そのほかの方にも頂いております。こちら

 

 

 

 

 

 

MG研修お客様のお声(H29.7.13)

【7月マネージメント研修】

いつもお世話になります。

今回も、異業種の経営者、幹部の方々に

B/S・ P/Lがゲームを通して「面白い程良く分かる」

会計(MG)研修を開催しました!

模擬経営をして貰いライバル社と、

外の暑さより、熱い熱いバトルを通して、

会計を骨身に刻んで頂きました!…

参加の方からは以下のような非常に嬉しい御言葉等を頂戴しております。

今回も有難うございます!!

今後も皆様の経営のお役に立てれますように!

 

住宅購入から人生設計の心強い味方です!

家計と住宅購入を考えていた時に、友人に中西さんを紹介されお会いさせて頂きました。

ローンの事は勿論、中立な立場で業者選びや土地探しまでサポートして貰いながら、資金計画から家計のスリム化まで親身になって担当して貰って家族全員大満足です!

知っておく事で、結果がウン百万違ったのには驚愕でした!

以前、業者提携のFPさんとお会いしたんですが全然違いましたね 笑

 

 

相続の事で長年悩んでましたが・・・

夫が亡くなり、遺産を相続したのですが適切な措置を取らず大変な状況になっていたところ、濱尾さんとご縁を頂き色々アドバイスをして貰い、また専門の方々に導いて頂きずっと悩んでいた事が無事解決できました。

そして私が万一の場合にも家族間で揉めない様、主人と私の想いを形にコンサルして貰いました。

出会わなければ、知らなかった事や気づかなかった事が数えきれない程あり、本当に助かりました!

 

 

本当に助かりました!

担当の中西さんとは古くからの付き合いで、保険の事以外に金融の面や仕事には繋がらない

であろう何でもない相談まで親身になってくれるので本当に頼もしい人です!

担当者の質って本当に大事だとつくづく実感しました。

1392193130536

知人紹介で担当していただくようになりました。

赤磐市 右遠様

知人紹介で相談をしてみたのですが、説明が分かり易く対応も万全で信頼できると思いました。 担当していただいた中西さんが 保険の事など全くわからない私達夫妻でも納得できるプランを提供してくれたから契約させて頂きました。 これからも宜しくお願いします☆

10年以上前に飛び込み営業で来られた時からのお付き合いです。

DSC_1036

担当の方は10年以上前に飛び込み営業でうちに来られた時からのお付き合いです。
私にとって担当の方の人柄が1番です。2番目は様々な保険会社のことに詳しいので、我が家に合った内容を適切にアドバイスしてくれるところです。 中西さんだから、ずっとお付き合いさせてもらってます。
保険の話の時は真面目だけど、その他の時はとっても話が楽しくて♪子どもたちも中西さんが大好きです。 いつもベストの答えを出してくれるので、信頼してます!

歯科医師会のセミナーで知り合いました。

グリーン歯科松本先生

歯科医師会のセミナーで知り合い担当の濱尾さんの知識と人柄で契約しました。

大変良くしてくれるので、こちらも本当助かります!!

インターネットで保険相談を申込みました。

インターネットで保険相談の申込みをしたのですが、豊富な取扱い保険会社の種類が揃っていて担当の中西さんが親切・丁寧・分かり易く、何より楽しかったです。
敬遠していた古い保険の概念から抜け出せました!

リビング新聞から女性セミナーに参加して知りました。

リビング新聞に掲載されていた女性セミナーに参加してこちらの会社を知ったのですが、セミナーも素晴らしく、その後の対応も良く、家計の見直しをしてもらい、利回りの良い商品に変えれてとても満足です。

知人の紹介で生命保険の見直しをしてもらいました。

知人の紹介で生命保険の見直しをして頂いたのですが、会社も綺麗でリラックスした雰囲気で相談できました。
説明も分かり易く、こちらの希望したプランを考えて下さり、住宅ローンについても相談になってくださって本当に感謝しています。
これからも永いお付き合いをお願いします。

数年前に紹介で今の担当者さんにお会いしました。

当時、子供が産まれるので学資保険を夫婦で考えていて、保険も未加入だったのでコンサルティングしてもらいました。
何の知識も無く適当に生活してた私たちにとってすごく貴重な出会いでした。
今でも分からない事は、よく電話してます。

現在は転勤で県外にいますが、変わらずこまめな対応を頂いてます。いつもありがとうございます!