～結婚して１年が経った頃、そろそろ今後のことを考えようと思いライフプラン作成を依頼しました～
そもそも結婚前からExcelで毎月の家計簿を記録しており、１ヶ月毎の家計管理はできました。
ある時、SNSで「ライフプランを作成するとお金の見直しになるので良い！」というのを見かけて、さっそくネットで無料でできるものをやってみました。しかし、退職金の入力や家具家電の買い替えの時期や旅行など普段の家計簿とは項目が違うので戸惑いました。苦戦しながら項目を入力し結果を見てみると収入の伸び率が非常に良すぎて、現実とはかけ離れたライフプラン結果となり全くあてになりませんでした。せっかく頑張って入力したのに無駄な時間となってしまいました。
そこで、「お金を払ってもいいからきちんとしたのを作りたい」という気持ちになりました。もともと加入していた保険屋さんにライフプラン作成を依頼しましたが、出来上がったものは保険勧誘ありきのライフプランだと感じました。純粋にライフプランだけを希望していたため、自分たちの求めているものとは違っていました。「きっと保険屋さんも保険が前提で、ライフプラン自体は商品としてないんだな」と思いました。
純粋にライフプランだけを商品として扱ってるお店をネットで検索してみると「岡山ファイナンシャルプランナーズ」さんがヒットしました。ここではライフプラン専用のソフトがあり、詳しいプラン作成が可能でした。まさに私たちが希望していたものでした。ライフプラン作成にあたり職場に退職金を教えて下さいと聴きに行くのは恥ずかしかったし、抵抗感があったのですが、ライフプラン作成のためには必要な事だったので勇気をだして事務方に聴きました。
そして、ライフプラン作成にあたり将来設計についても自ずと考えることになり、私たち夫婦の将来についてじっくり話す機会となりました。ライフプラン作成にかかった打ち合わせは計４回ほどで、１回につき３～４時間かかり、計１０時間以上かかって作成できました。丁寧にライフプランを作成していただき、当初高いと思っていた価格も妥当だと思いました。
担当FP：杉本博美
