ホワイトデーということで久しぶりに
気分転換に夕ご飯を作ってみた濱尾です。
評価は！？
さて、つみたてNISAの口座開設数が20代、30代の
若い世代を中心に伸びているようです。
日頃の相談業務の中でも、子育て世代の奥様方から
つみたてNISAの相談が増えています。
子供さんの送り迎えの時に若い奥様方が集まると、
つみたてNISAの話で盛り上がるそうですね。
また、最近そういったことから商品の相談も多いです。
インデックスファンドがいいんですよね？
とか、NISAよりつみたてNISAの方が良いんですよね？
アクティブファンドはコストが高いからダメなんでしょう？
と言った質問が多いです。
たしかに金融庁はコストが安い方が良いということで
購入時手数料がなく、
しかも信託報酬が低いものと言った条件を
商品認定条件にしています。
昨年12月現在の認可商品193本中9割はインデクスファンドを選定しています。
果たして、実績はどうなのでしょうか？
そこで比較してみました。
まず、つみたてNISAの検索サイトでの人気商品ランキングの
上位にある全世界株型インデックスファンドと
私が普段、アクティブ型ポートフォリオを組んでお話している
全世界株式型のアクティブファンドです。
上記グラフ
インデックスファンドはまだ商品が新しいので比較をするのは
難しいですが、期間5年間です。
ブルーがインデクスファンド
ピンクがアクティブファンドです
インデックスファンドは
購入時手数料はゼロ、信託報酬は0.11％程です。
アクティブファンドは
購入時手数料は３％、信託報酬は1.7％程です。
如何でしょうか？
約2.5倍ほどアクティブファンドがパフォーマンスが
良いですね。
次に、同じく人気ランキング上位の
日本株（日経平均連動型）インデックスファンドと
同じく
アクティブ型ポートフォリオを組んでお話している
日本株式型のアクティブファンドです。
こちらも
ブルーがインデクスファンド
ピンクがアクティブファンドです
期間5年間でのものです。
インデックスファンドは
購入時手数料はゼロ、信託報酬は0.15％程です。
アクティブファンドは
購入時手数料は３％、信託報酬は1.6％程です。
如何でしょうか？
こちらも約2.5倍ほどアクティブファンドが
パフォーマンスが良いですね。
すべてを比較した訳ではありませんが
必ずインデクスファンドがコストが低いから良い訳ではなく、
アクティブファンドはコストが高いからダメ
良いものがないのではありません。
アクティブファンドの中にはコストが高くても
パフォーマンスが良いものもあるのです。
比較期間や、相場状況によっても結果が違うケースも
あり得るかもしれませんが。
資産形成は長期的にするものだと思います。
いつも言う、長期・積立・分散投資をするのに
どういった商品を選択をするか？
アクティブファンドでも良いものがある事も知っておいて
欲しいですね。
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By:濱尾
