通常セミナー

「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」をお話ししました。

2018-07-25

資産形成セミナー~貯蓄から投資へ~
2018年7/22(日)お話しさせて頂きました。

資産形成に興味はあるものの、何からどうしたらいいかよく分からない。
営業の人に言われるままに投資してみたがうまくいっていない。
ネットで調べても、結局のところ商品選定で踏み切れない。
などなど、
「誰か教えて~」にお答えするセミナーが岡山で開催されました。

「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」を
CFP濱尾がお話ししました。

現在の日本の家計金融資産の現状と、世界の資産運用を取り巻く現状の比較から
始まり、初心者の方でも分かりやすい話としました。

参加者の方からの声として、
これからの時代には定期預金だけでなく、運用も必要だと納得した。
リスク抑制の方法があると説明を聞き、
初心者の方からも分かりやすかった、投資信託を検討してみようと思う等
好評をいただけました。

投資信託を使った資産形成方法を学ぼう!

2018-06-29

資産運用、資産形成って言うと
「難しそう」「博打?」「お金がある人向け」などと、ちょっと敬遠されていませんか?

非産(悲惨)運用にならないためにと始まった「資産形成基礎講座」も

はや第3弾第3講!

この、OLさんにも、ガッツリ投資中な方にも人気なナイトスクールでは、

基礎の基礎、社会背景がどう影響しているかから、分散投資の考え方や積立を使った方法など、

本当に分かり易く説明して貰えます。

日銀は2%の物価上昇達成を目標にしてます。
消費税が10%に引き上げられる日も近そうです。

物の値段が高くなり、増税にもなる予定では
近い将来の生活コストは上がっていくということです。

今の金利のまま置いていた預貯金では、今買えている物が同じ金額では買えなくなる。
将来の生活は不安になってきます。

運任せではない

「投資」をするには

どんな知識が必要でしょう

世界のGDPや人口、世界株式の動きなどグローバルな視点で考えていきましょう。
自分の資産や考え方を考慮したら、どんな投資が一番資産形成に合っているのでしょう。

長期に、分散して、少額積立。
まとまったお金がなくても自分に合った資産形成の方法。損をしてしまった理由。などなど少人数で質問もしやすく、他の参加者の方の質問で気づくこともあり。とてもいい学びの時間になりました(*^^*)

次回は7/12(木)19:00~20:30
今話題の「iDeCo」と「つみたてNISA」について学びます!

残1席です。
残念ながら満席になっても、「キャンセル待ち制度有」講座ですので、キャンセルがあったら参加したいなと思われる方はその旨お知らせくださいね。優先的に対応させて頂きます。

OFP 最新☆セミナー情報☆

2018-06-01

O:岡山 F:ファイナンシャル P:プランナーズ


****** 6月 ******
☆セミナー情報☆

iDeCo勉強会(毎月開催): 無料
6/13(水)・7/18(水)
前日までに要予約申込
10:30~12:00

税制面ですごく優遇されている今話題の
「個人型確定拠出年金」について勉強します。
少人数制なので、
「わからないことがわからない」から「なんとなくわかった」も、
「iDeCoって凄い!」「投資の考え方がわかった」等々、
満足していただけること間違いなしです。

 

◆ 相続セミナー(毎月開催):500円/回(お茶菓子付)
6/23(土)前日までに要予約申込
10:00~12:00

そもそも相続とは?小規模宅地、納税資金対策についてなどなど
知っておきたい情報をお伝えしています。

参加者特典:財産整理に役立つ「財産一覧表」プレゼント!

 

資産形成基礎講座:1500円/回(お茶菓子付)
第3弾 第3回 6/28(木)残1席(キャンセル待ち制度あり)
投資信託を使った資産形成方法を学ぼう!
19:00~20:30

ナイトスクールですので、お仕事帰りにどうぞ。
当日、お席が空いておれば受講可能です。
お気軽にお電話ください(*^^*)

リタイアしてから後悔しないために50代でできること

2018-05-30

50代から始めるお金の教養セミナー
Second Academy (セカンドアカデミー)1日速習コース開催しました!
気付きのきっかけになって貰え、開催した甲斐がありました。

45分講義を分野に分けて4コマ!
内容の濃い時間となりました。
受講参加者のみなさま、大変お疲れ様でした。

40代~50代は、
リタイア後への不安のある方も多く、「準備しなくては」と、思う所はあっても、5割~6割の方々は、なかなか行動に起こされていないのが現状です。

何からやっていけばいいか分からないし、まだまだ先の事のような気になるし、貯蓄もある程度はあるから…と

後回しになっている方が多いのではないでしょうか

資金計画は時間を味方に付けるとパワーが違います。
セカンドライフに近づくに連れて、慌てて軌道修正しようとしたり、貯蓄をもっと増やそうとしても、柔軟な対策の選択肢がどんどん狭まってきます。

選択肢が多いうちから柔軟に資金計画を立てていくと、ゆとりある、楽しいセカンドライフが待っていますよ!

 

資産運用・相続の時間では、老後資金用にお金を貯める基本的な方法から応用編までご紹介。

すでに資産運用を始めておられる参加者の方向けに、少しハイレベルな情報提供もありました。

50代にもなれば、相続の知識も深めておかなくてはなりません!
いきなり、その時、に、慌てないように、最低限の知識を身に付けておきたいですね。節税対策についても、知っているのと知らないじゃ老後資金が大きく変わりますよ!

 

ご自身の年金受給金額、ご存知ですか?

ねんきん定期便では見えない年金があることご存知ですか?
生きている限り払わなくてはいけないもの、あります。


知っているようで知らない年金や介護のお話。
「そうなの?!」と驚かれるところ満載でした!

 

こんなリスクに〇※☆*◆※が役に立つ!

リタイア後にはいろんなリスクが増えていきます。
お金だったり病気や事故、けが、税金も。
それぞれ、どんな知識が必要でしょうか。

各コマの時間が短く、本当にポイントの一部をお話するだけでしたが

現実にお金の心配をしなくて済む老後が送りたい!と、40代の参加者の方はライフプラン、資金計画を始められました!

リタイアしてから後悔しないために、老後生活の準備、真面目に取り掛かりませんか?

 

MG(マメジメントゲーム)研修開催しました

2018-05-23

H30.5.15(火)

 

MG研修が行われました。

今回の参加者はレベルが高く、ハイレベルなバトルが繰り広げられました。

 

このゲーム(研修)はどんな戦略をとるかによって結果は大きく変わってきます。

各参加者がいろいろ考えながら戦略を実践して、見事に結果に反映していました。

とくに企業はいかに市場のシェアをとるか、いかに差別化を図っていくかが大事だとよく言われますが、今回の戦いではそういった戦略がもろに結果に反映されていたので、みなさん重要性を肌で感じることができたようです!

 

そして1期が終わるごとにその結果を決算書に書き込んでいきました。

あれこれ悩みながら相談しながら書き込んでいく過程で、自然と企業の決算書の意味が見えてきて、こういった仕組みだったのか!とかここがポイントかも?といろいろなことに気付いていたようです。

 

また、戦いの後はみんなで懇親会。ライバルとしてしのぎを削り、同じ経験を共有した後だけに、仲間意識が芽生え、大いに盛り上がりました!

 

MG(マネジメントゲーム)研修についてはこちらをご覧ください。

知っておくと 凄く得する税金の知識!

2018-03-08

H30.3/8 FP講座 第6回は
~税金について~でした!

生活において必ずついてくる税金
所得税や知っておくと役に立つ税金の知識と、
H27年に改正された相続税と贈与税のポイント!

源泉徴収票の計算の仕方。みなさんご存知ですか?

知っておけば、どこが重要で、
どうすれば
「使えるお金が増える」のかが分かります

講座を受講された皆様は
もうバッチリ計算できるようになり、
ご自身の税率がいくらで、いくら どんな税金を納めているか
ご理解頂けたと思います!

次にやることもお分かりですよね(*^^*)v

2時間の講義ですが、時間内に説明しきれるものではありません!

新しい配偶者控除、配偶者特別控除
教育資金や住宅取得資金での非課税贈与や
小規模企業共済等掛金控除
(↑ H29年分の年末調整や確定申告で
iDeCo (イデコ)の申請をされた方はお分かりですね♪)

貯蓄型の生命保険の上手な使い方や
課税の仕方で税金が変わってくること 等々

必ず押さえておくピンポイントを
しっかりご教授頂きました!

楽しい嬉しい2時間でしたね(*^^*)

 

H30年度 前期講座説明会
3/29(木)に開催されます。

お申込・お問合せはこちらからでもできます。
↓↓↓
http://okayama-fp.com/toi.html

是非 お越しくださいませ♪

iDeCo(イデコ)勉強会 大人気です♪

2018-02-28

H30.2/27 iDeCo(イデコ)勉強会がありました。

満席でお断りしてしまった方、本当に申し訳ありません。
次回から「キャンセル待ちでもOK!」と仰って下さる方については1~2名受付していく事に改善致します。
それだけiDeCo(イデコ)に関心のある方が増えているという事で、とても嬉しく思います(*^^*)

「イデコ」って何でしょう?

簡単に言っちゃえば、

老後資金を、
国が手助け(税制優遇)してくれて、
少しずつ
長期に、
資産形成していく、システム

ゴールが60歳

だから、特に若い人に興味を持って欲しいです。
ゴールに近い人はそれだけ勿体ない事をしてしまうって感じ。

「個人型確定拠出年金」と書くと、「難しそう!」と感じられる方もいらっしゃるのではないでしょうか。いえいえ、通称「イデコ」です。

(なんで「イデコ」なのかというと、「個人型確定拠出年金」の英語表記「 individualtype
Defined Contribution pension Plan」の頭文字「iDeCo」で「イデコ」です)

 

今回はご参加くださった方のお声を少しご紹介したいと思います

・基礎からで 分かりやすい………市内南区:O様

・運用について勉強になった………市内中区:N様

・無料なので少し疑って来ましたが、知りたい事が分かって貴重な情報を頂けただけでした(笑)………市内中区:Y様

・今年で住宅ローン控除がなくなり、所得を下げる必要がある。普段は忙しいので全般的にお任せしたい………市内北区:N様

等々、たくさんのご意見を頂戴しております。ありがとうございます!

初めての方でも投資をされておられる方にもお役に立てているようで嬉しいです。疑いも晴れて良かったです(*^^*)v

所得税は、その年の「所得」、住民税は「前年の所得」によって計算されます。
収入は同じでも、納税するお金(税金)を計算する基となる「所得」を減らせば、納める税金が減り手取り収入は増えますよね!(*^^*)

iDeCo(イデコ)、知らなきゃ損です!
現在は、毎月無料で勉強会を開催しています。

安心して「?」を解決しに来てくださいね!
お待ちしております♪いでこ

by yamada

 

資産形成基礎講座ナイトスクール

2018-02-23

専門の方にもLadyにも人気なこの講座!

お仕事帰りに
「資産形成基礎講座」!
非産(悲惨)運用にならないために

(ナイトスクールなので、小腹用にお茶菓子付です♪)

2018/2/22 H30の にゃんにゃんの日
第4講は

「資産運用における税務面のポイントを学ぼう!」でした。

所得税の種類
どんな所得に税金がかかっているのか、その税金はどうやって計算するのか。

知っている人しか知らない税金の仕組み。

 
結構いろいろな所にいろいろな税金がかかっていますよ。
知らないうちに税金を払っている人も多いのでは?

所得税を計算してみよう
どういう計算で税金を出すかわかっていれば、何をどうすれば、
払わなくていい余分な税金を払わなくていいかが見えてきます。

商品別の税金
自分のお給料にはどれだけの税率で税金がかかっているのでしょう?
生命保険が満期になったら?解約したら?
外貨預金や投資の利息・売却益には?特定口座は?

税制メリットの活用事例
生命保険を解約したら課税対象です。でも※※すると課税されなくなっちゃう!
急に相続が発生した時に遺族が払う相続税の用意をすることもできますね。
※※※※※の活用や、日本と海外の※※※事情により
億の資産にかかる税金が※000万以上節税に!などなど。

知っているか、知らないか ! 

少しの時間が大変お役に立つのでは思います(*^^*)
ご要望があれば資産形成ナイトスクール第3弾があるかも???です!         

 

 

 

FP講座トピックス編 資産運用の必ず知っておくべき情報

2018-02-22

2018. 2/22 FP講座
ファイナンシャルプランナーと考える生活設計
トピックス編(再受講者向け)なだけあって
一歩も三歩も踏み込んだ内容でした!

NISA、ジュニアNISA、つみたてNISA、
イデコ(個人型確定拠出年金)の詳しい内容も
よく理解して頂けたのでは思います。

資産運用するにあたって
目的に合わせ、何をどう組み合わせて運用していけばいいのか。

投資信託商品の商品ごとの特徴。販売手数料や信託報酬の比較や資金が増えた商品は?!