弊社では企業型確定拠出年金導入のサポートをしています。
国が推奨している制度で、少額から始められて大きな退職金をつくることができる、福利厚生の整備など
これまで大手企業を中心に、5000社、100万人超が受講している『マネジメントゲーム研修』。
従来の講義を中心としたワンウェイの企業研修と違い、ゲームによるリアルな経営の疑似体験を通して、
楽しみながらマネジメント能力を身に付けられるユニークな研修方式です。
海外にも展開され、ますますファンを増やしているこのマネジメントゲームを、
認定講師である岡山ファイナンシャルプランナーズで受講していただけます！
「疑似経営を体験すること」から得られる「新たな気づき」が、
あなたのビジネスのさらなるレベルアップのきっかけになるかもしれません。
詳しい内容や、お申し込みは●コチラ●から、お気軽にどうぞ！
運用中の方、弊社資産形成基礎講座修了の方などが対象の、参加者みんなで資産形成の勉強を具体的・実践的に対話形式で進めていく講座です。
証券投資、市場では過去数々のショックがありました。その時、市場はどう動いたか。
短期のノイズと長期のノイズの関わりあい。株価上昇に必要な拡大とは？などなど全体的なことから
期間収益率、四分位、インフォメーションレシオ、シャープレシオ等、グラフを使っての細かい説明で、ご自身の運用レポートを有効活用していただくための理解を深めて頂きました。
ポートフォリオを構築する場合の問題点やバリエーション、証券会社や銀行の投資信託の評価プロセス。とても気になるところです。
あなたの資産は、どんな評価で投資先が決まっているのでしょうか？
分散投資を目的として投資信託を選ぶ時に指標のひとつとなるのが「定量評価」「定性評価」です。耳にしたことがあるのではと思います。その中の細かい評価の仕方は各社違います。
あなたの投資信託の投資先はあなたの金融機関の決めた尺度の定量評価だけで決まっていませんか？
本気の資産形成を考えるのであれば、ぜひ知っておいて欲しい情報が満載です。
一緒に本気で資産形成始めましょう！
2019/7/19現在 残席2～3席です。
詳細・お申込みはこちら↓↓↓
昨年スタートしたつみたてNISAや、idecoといった運用に関しての関心が高まってきていると感じます。ただ資産形成に興味はあるものの、何からどうしたらいいかよく分からない。営業の人に言われるままに投資してみたがうまくいっていない。
ネットで調べても、結局のところ商品選定で踏み切れない。
などなど、「誰か教えて～」にお答えするセミナーが岡山で開催されました。
「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」を
CFP濱尾がお話ししました。
まず、金融庁が昨年公表した、金融事業社のKPIを踏まえた我々が選ぶべき会社の事。現在の日本と海外の家計金融資産の現状と、資産運用を取り巻く背景についての話をしました。次にそう言ったことを踏まえてリスク性商品を使った資産形成のポイントを話しました。その後、運用会社の方の話もあり盛りだくさんの内容でした。
参加者の方からの声として、
これからの時代には定期預金だけでなく、運用も必要だと納得した。
リスク抑制の方法があると説明を聞き、
初心者の方からも分かりやすかった、投資信託を検討してみようと思う等
好評をいただけました。
毎回大人気のナイトスクール
資産形成基礎講座
第１講
長期運用の考え方を学ぼう！が開講されました！
お仕事帰りでお疲れかと思いましたが
みなさんとても楽しそうに受講されておられました。
始めに
日本の資産の現状の認識。
金融庁の考える課題や方向性などから
資産運用のポイントやドルコスト平均法の仕組みポートフォリオの説明など
お金を貯める方法の理解を深めていただきました。
普段あいまいに理解していることが多いことが
具体的なデータや計算例を用いての丁寧な説明で
はっきり理解していただけたようで嬉しいです。
現金で貯金だけではお金が増えない
目からウロコの情報なども
とても楽しんで学んで頂けました。
少人数ならではの質問のしやすさ、是非活用してくださいね。
人気講座のため、全５回をお申込みの方が優先となります。
単回でのお申込み時、欠席の方のお席に入って頂くことになります。
お席が満席の折はキャンセル待ちとさせて頂きます。
ご了承くださいませ。
詳しくはこちら↓↓↓↓
失敗しないセカンドライフを送る４つの秘訣！
Second Academy(ｾｶﾝﾄﾞｱｶﾃﾞﾐｰ)
好評につき２回目開催できました。
今回も雨天でしたが開催できて良かったです。
遠方よりご参加頂き、ありがとうございました。
台風の影響で順延になり、日程上ご参加が難しくなられた皆様、申し訳ありません。
ご都合が合われた折に又ご参加くださいね。
今回は、いろんな気づきをお持ち帰り頂けて良かったです。
それぞれの気づきに具体的に行動を起こされたアクティブさに、スタッフ一同、本当にこのセミナーをして良かったと思いました。
セカンドライフに不安はあるものの
毎日の生活の中では何もできていない。。
準備は早ければ早いほど豊かな暮らしに近づきます。
知っているのと知らないのとでは大きな差がでてきます。
大事なお金の教養を深め、老後の不安を一つでも減らしませんか？
2018.8/23 資産形成基礎講座 第３弾
全講終了しました。
参加者の皆様
全５回、お疲れ様でした。
５回に分けて
お金を貯める仕組み作りから
目論見書の見方まで
基礎から資産形成の情報、
自分に一番合った資産形成の方法を
しっかり身に付けて頂けたと思います。
受講して早速、
口座開設をしていただいた方
証券口座作りたいけど、どうすれば良いですか？
というお声をいただき参加者の意欲の高さを感じた次第です。
やはり資産形成には皆さんの関心が高いですね。
皆さんのお声に応えられるようにこれからも
努力して参ります！
信託報酬や購入時手数料、信託財産留保額など
なんとなくは知っているけど…が、解った！に、
専門家が高く評価する投資信託って
どうやって評価されていくのかもお解り頂けたと思います。
・資産運用したいけどよく解らない。
・iDeCo(イデコ）とＮＩＳＡ、つみたてＮＩＳＡどれがいいの？
・積立の仕組みを使った資産形成ってどうするの？
・預金じゃ増えないけど、株とか怖いし。
・金融機関の提案のまま運用しているけど大丈夫かな？
・自分の投資している商品がどんなものかよく解らない。
などなど、
お仕事帰りに
自分のお金を働かせる！知識を身に付けませんか？
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日程が決まりました！！！
（基本的に掲載の日程にて開催しますが、
参加者のご予定を考慮し、
日程の変更もあります。）
単回でのお申込みもお受けしておりますが
全５回コースのお申込みが満席になりましたら
毎回キャンセル待ちとなりますのでご了承ください。
お申込み状況はセミナー情報をご確認くださいね。
少人数制ですので、お申込みはお早目にどうぞ。
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資産形成に興味はあるものの、何からどうしたらいいかよく分からない。
営業の人に言われるままに投資してみたがうまくいっていない。
ネットで調べても、結局のところ商品選定で踏み切れない。
などなど、
「誰か教えて～」にお答えするセミナーが岡山で開催されました。
「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」を
CFP濱尾がお話ししました。
現在の日本の家計金融資産の現状と、世界の資産運用を取り巻く現状の比較から
始まり、初心者の方でも分かりやすい話としました。
参加者の方からの声として、
これからの時代には定期預金だけでなく、運用も必要だと納得した。
リスク抑制の方法があると説明を聞き、
初心者の方からも分かりやすかった、投資信託を検討してみようと思う等
好評をいただけました。
資産運用、資産形成って言うと
「難しそう」「博打？」「お金がある人向け」などと、ちょっと敬遠されていませんか？
非産（悲惨）運用にならないためにと始まった「資産形成基礎講座」も
はや第３弾第３講！
この、ＯＬさんにも、ガッツリ投資中な方にも人気なナイトスクールでは、
基礎の基礎、社会背景がどう影響しているかから、分散投資の考え方や積立を使った方法など、
本当に分かり易く説明して貰えます。
日銀は２％の物価上昇達成を目標にしてます。
消費税が10％に引き上げられる日も近そうです。
物の値段が高くなり、増税にもなる予定では
近い将来の生活コストは上がっていくということです。
今の金利のまま置いていた預貯金では、今買えている物が同じ金額では買えなくなる。
将来の生活は不安になってきます。
運任せではない
「投資」をするには
どんな知識が必要でしょう。
世界のＧＤＰや人口、世界株式の動きなどグローバルな視点で考えていきましょう。
自分の資産や考え方を考慮したら、どんな投資が一番資産形成に合っているのでしょう。
長期に、分散して、少額積立。
まとまったお金がなくても、自分に合った資産形成の方法。損をしてしまった理由。などなど少人数で質問もしやすく、他の参加者の方の質問で気づくこともあり。とてもいい学びの時間になりました(*^^*)
次回は7/12（木）19：00～20：30
今話題の「iDeCo」と「つみたてＮＩＳＡ」について学びます！
残１席です。
残念ながら満席になっても、「キャンセル待ち制度有」講座ですので、キャンセルがあったら参加したいなと思われる方はその旨お知らせくださいね。優先的に対応させて頂きます。
O：岡山 F：ファイナンシャル P：プランナーズ
****** ６月 ******
☆セミナー情報☆
◆ iDeCo勉強会（毎月開催）： 無料
6/13（水）・7/18（水）
前日までに要予約申込
10：30～12：00
税制面ですごく優遇されている今話題の
「個人型確定拠出年金」について勉強します。
少人数制なので、
「わからないことがわからない」から「なんとなくわかった」も、
「iDeCoって凄い！」「投資の考え方がわかった」等々、
満足していただけること間違いなしです。
◆ 相続セミナー（毎月開催）：500円／回（お茶菓子付）
6/23（土）前日までに要予約申込
10：00～12:00
そもそも相続とは？小規模宅地、納税資金対策についてなどなど
知っておきたい情報をお伝えしています。
参加者特典：財産整理に役立つ「財産一覧表」プレゼント！
◆資産形成基礎講座：1500円／回（お茶菓子付）
第3弾 第3回 6/28（木）残１席（キャンセル待ち制度あり）
投資信託を使った資産形成方法を学ぼう！
19：00～20：30
ナイトスクールですので、お仕事帰りにどうぞ。
当日、お席が空いておれば受講可能です。
お気軽にお電話ください(*^^*)
50代から始めるお金の教養セミナー
Second Academy (ｾｶﾝﾄﾞｱｶﾃﾞﾐｰ)１日速習コース開催しました！
気付きのきっかけになって貰え、開催した甲斐がありました。
45分講義を分野に分けて４コマ！
内容の濃い時間となりました。
受講参加者のみなさま、大変お疲れ様でした。
40代～50代は、
リタイア後への不安のある方も多く、「準備しなくては」と、思う所はあっても、５割～６割の方々は、なかなか行動に起こされていないのが現状です。
何からやっていけばいいか分からないし、まだまだ先の事のような気になるし、貯蓄もある程度はあるから…と
後回しになっている方が多いのではないでしょうか。
資金計画は時間を味方に付けるとパワーが違います。
セカンドライフに近づくに連れて、慌てて軌道修正しようとしたり、貯蓄をもっと増やそうとしても、柔軟な対策の選択肢がどんどん狭まってきます。
選択肢が多いうちから柔軟に資金計画を立てていくと、ゆとりある、楽しいセカンドライフが待っていますよ！
資産運用・相続の時間では、老後資金用にお金を貯める基本的な方法から応用編までご紹介。
すでに資産運用を始めておられる参加者の方向けに、少しハイレベルな情報提供もありました。
５０代にもなれば、相続の知識も深めておかなくてはなりません！
いきなり、その時、に、慌てないように、最低限の知識を身に付けておきたいですね。節税対策についても、知っているのと知らないじゃ老後資金が大きく変わりますよ！
ご自身の年金受給金額、ご存知ですか？
ねんきん定期便では見えない年金があることご存知ですか？
生きている限り払わなくてはいけないもの、あります。
知っているようで知らない年金や介護のお話。
「そうなの？！」と驚かれるところ満載でした！
こんなリスクに〇※☆＊◆※が役に立つ！
リタイア後にはいろんなリスクが増えていきます。
お金だったり病気や事故、けが、税金も。
それぞれ、どんな知識が必要でしょうか。
各コマの時間が短く、本当にポイントの一部をお話するだけでしたが
現実にお金の心配をしなくて済む老後が送りたい！と、４０代の参加者の方はライフプラン、資金計画を始められました！
リタイアしてから後悔しないために、老後生活の準備、真面目に取り掛かりませんか？
Ｈ３０．５．１５（火）
ＭＧ研修が行われました。
今回の参加者はレベルが高く、ハイレベルなバトルが繰り広げられました。
このゲーム（研修）はどんな戦略をとるかによって結果は大きく変わってきます。
各参加者がいろいろ考えながら戦略を実践して、見事に結果に反映していました。
とくに企業はいかに市場のシェアをとるか、いかに差別化を図っていくかが大事だとよく言われますが、今回の戦いではそういった戦略がもろに結果に反映されていたので、みなさん重要性を肌で感じることができたようです！
そして１期が終わるごとにその結果を決算書に書き込んでいきました。
あれこれ悩みながら相談しながら書き込んでいく過程で、自然と企業の決算書の意味が見えてきて、こういった仕組みだったのか！とかここがポイントかも？といろいろなことに気付いていたようです。
また、戦いの後はみんなで懇親会。ライバルとしてしのぎを削り、同じ経験を共有した後だけに、仲間意識が芽生え、大いに盛り上がりました！
MG（マネジメントゲーム）研修についてはこちらをご覧ください。
H30.3/8 FP講座 第6回は
~税金について~でした！
生活において必ずついてくる税金！
所得税や知っておくと役に立つ税金の知識と、
H27年に改正された相続税と贈与税のポイント！
源泉徴収票の計算の仕方。みなさんご存知ですか？
知っておけば、どこが重要で、
どうすれば
「使えるお金が増える」のかが分かります。
講座を受講された皆様は
もうバッチリ計算できるようになり、
ご自身の税率がいくらで、いくら どんな税金を納めているか
ご理解頂けたと思います！
次にやることもお分かりですよね(*^^*)v
２時間の講義ですが、時間内に説明しきれるものではありません！
新しい配偶者控除、配偶者特別控除
教育資金や住宅取得資金での非課税贈与や
小規模企業共済等掛金控除
(↑ H29年分の年末調整や確定申告で
iDeCo (ｲﾃﾞｺ)の申請をされた方はお分かりですね♪）
貯蓄型の生命保険の上手な使い方や
課税の仕方で税金が変わってくること 等々
必ず押さえておくピンポイントを
しっかりご教授頂きました！
楽しい嬉しい2時間でしたね(*^^*)
H30年度 前期講座の説明会が
3/29(木)に開催されます。
お申込・お問合せはこちらからでもできます。
↓↓↓
http://okayama-fp.com/toi.html
是非 お越しくださいませ♪
H30.2/27 iDeCo(イデコ)勉強会がありました。
満席でお断りしてしまった方、本当に申し訳ありません。
次回から「キャンセル待ちでもOK！」と仰って下さる方については１～２名受付していく事に改善致します。
それだけiDeCo(イデコ)に関心のある方が増えているという事で、とても嬉しく思います(*^^*)
「イデコ」って何でしょう？
簡単に言っちゃえば、
老後資金を、
国が手助け（税制優遇）してくれて、
少しずつ、
長期に、
資産形成していく、システム。
ゴールが60歳。
だから、特に若い人に興味を持って欲しいです。
ゴールに近い人はそれだけ勿体ない事をしてしまうって感じ。
「個人型確定拠出年金」と書くと、「難しそう！」と感じられる方もいらっしゃるのではないでしょうか。いえいえ、通称「イデコ」です。
（なんで「イデコ」なのかというと、「個人型確定拠出年金」の英語表記「 individualtype
Defined Contribution pension Plan」の頭文字「iDeCo」で「イデコ」です）
・基礎からで 分かりやすい………市内南区：O様
・運用について勉強になった………市内中区：N様
・無料なので少し疑って来ましたが、知りたい事が分かって貴重な情報を頂けただけでした（笑）………市内中区：Y様
・今年で住宅ローン控除がなくなり、所得を下げる必要がある。普段は忙しいので全般的にお任せしたい………市内北区：N様
等々、たくさんのご意見を頂戴しております。ありがとうございます！
初めての方でも投資をされておられる方にもお役に立てているようで嬉しいです。疑いも晴れて良かったです(*^^*)v
所得税は、その年の「所得」、住民税は「前年の所得」によって計算されます。
収入は同じでも、納税するお金（税金）を計算する基となる「所得」を減らせば、納める税金が減り、手取り収入は増えますよね！(*^^*)
iDeCo(イデコ)、知らなきゃ損です！
現在は、毎月無料で勉強会を開催しています。
安心して「？」を解決しに来てくださいね！
お待ちしております♪
by yamada
専門の方にもLadyにも人気なこの講座！
お仕事帰りに
「資産形成基礎講座」！
非産（悲惨）運用にならないために
（ナイトスクールなので、小腹用にお茶菓子付です♪）
2018/2/22 H30の にゃんにゃんの日
第４講は
「資産運用における税務面のポイントを学ぼう！」でした。
◆所得税の種類
どんな所得に税金がかかっているのか、その税金はどうやって計算するのか。
知っている人しか知らない税金の仕組み。
